Risco de Mercado

É o risco associado às variações do valor dos ativos que integram ou que venham a integrar a carteira do cliente, em função das flutuações de preços e cotações nos mercados de câmbio, juros e bolsas de valores. Entre os fatores que afetam estes mercados, destacamos fatores econômicos gerais, tanto nacionais quanto internacionais, tais como ciclos econômicos, política econômica, situação econômico-financeira das empresas emissoras de ações, títulos e outros. Em caso de queda do valor dos ativos que compõem a carteira, o patrimônio do cliente pode sofrer perdas, dependendo do momento em que o cliente necessite se desfazer de suas posições.

Risco de Crédito

É o risco de inadimplência ou atraso no pagamento de juros ou principal dos títulos que compõem a carteira. O risco de crédito está associado à capacidade de solvência do Tesouro Nacional, no caso de títulos públicos federais, e ao da empresa emissora do título, no caso de títulos privados.

Risco de Liquidez

É o risco associado à ausência de demanda pelos ativos que compõem a carteira do cliente. Neste caso, o efeito é proporcional à participação na carteira do título afetado. Em termos operacionais, o cliente poderá encontrar dificuldades para converter seus ativos em caixa, bem como para liquidar posições, ou seja, terá que oferecer descontos nos preços dos ativos, e, por conseqüência, estará incorrendo em perdas.

Risco Proveniente do Uso de Derivativos

É o risco associado ao uso de derivativos a título de proteção da carteira (hedge) ou alavancagem da carteira.

a) Hedge: derivativos são utilizados para proteção de flutuações de mercado dos ativos que compõem a carteira. Eventualmente, por questões técnicas do instrumento derivativo utilizado, este pode não oferecer uma proteção perfeita da carteira do cliente, causando descasamento de preços entre o ativo protegido e seu derivativo.
b) Alavancagem: instrumentos derivativos permitem ao cliente tomar posições nos mercados sem utilização do seu caixa (alavancagem). Neste caso, grandes oscilações no mercado podem levar a perdas superiores aquelas que o cliente possa suportar.

CONTROLE DE RISCO

A OMAR CAMARGO INVESTIMENTOS mantém procedimentos para o estabelecimento de limites operacionais e de exposição ao risco de cada cliente, baseado na situação financeira patrimonial informada pelo cliente no cadastro, por ocasião da abertura de conta na corretora ou renovação dos dados cadastrais.
Além disso são considerados o total de investimentos e o limite de crédito aprovados que o cliente possui com a Corretora.

A OMAR CAMARGO INVESTIMENTOS estabelece mecanismos próprios de gerenciamento de risco intradiário a que esteja exposto cada um de seus clientes, abrangendo as posições em aberto em todos os mercado e as movimentações diárias dos seus clientes, não se limitando aos mercados administrados pela BM&FBOVESPA.

Os limites operacionais atribuídos são monitorados ao longo do dia. No caso de violação do limite operacional do sistema de risco intradiário, a diretoria da Corretora é informada e, após avaliação do caso, é solicitado ao cliente aporte de recursos adicionais e/ou redução de suas posições em aberto.